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企业刑事法律风险防范系列(一)集资诈骗罪(2)案例分析

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企业刑事法律风险防范系列(一)集资诈骗罪(2)案例分析

作者:张岱律师 来源:原创 日期:2018-9-27 9:33:11 

企业刑事法律风险防范系列(一)

——集资诈骗罪(2)案例分析


企业的发展需要资金的支持,对一个企业来说融资的渠道至关重要,企业规模扩大,资金的需求量也越大。而融资难的问题是各大企业,尤其是民营企业最为头疼的难题之一。目前,各方面的限制原因导致正常的融资途径受阻,矛盾也越来越突出,而企业的生存和发展又迫使企业家们想方设法寻找融资渠道,有的企业缺乏法律风险防范意识,在筹集资金时不懂得区分是否合法,很可能触及法律风险的红线。本章分为《罪名解析》、《案例分析》、《风险防范》三节,由张岱律师企业刑事法律风险团队对集资诈骗罪问题进行阐述。


案例分析

一、吴英集资诈骗案分析

吴英,原系浙江本色控股集团有限公司的法定代表人,因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2007316日被逮捕。金华市检察院以非法吸收公众存款罪后变更为集资诈骗罪,向金华市中级人民法院提起公诉。

法院经审理查明:2003年至2005年,被告人吴英先后开办了俱乐部、东理发休闲屋等。以高息和高额回报为诱饵,大量非法集资,并用非法集资款先后虚假注册了多家公司。为掩盖其已巨额负债的事实,又隐瞒事实真相,采用给付高息或高额投资回报,用非法集资款购置房产、投资、捐款等方法,进行虚假宣传,给社会公众造成其有雄厚经济实力的假象,骗取社会资金同时以合伙或投资名义,从俞某素、唐某琴、夏某琴、竺某飞等人处高息集资,欠下巨额债务,为了还债,吴英继续非法集资。被告人吴英不仅随意处分和挥霍集资款,巨额非法集资款本人竟无记录,公司账目也管理混乱,三个会计师事务所均无法进行审计。

被告人吴英是否构成集资诈骗罪,要认定吴英在主观上是否具备非法占有借款的目的。首先,吴英在已经负债上千万的情况下,为资金链的延续,继续以高额利息和高额汇报为诱饵,隐瞒真相,进行虚假宣传,给社会公众造成其有雄厚经济实力的假象,骗取社会资金。其次,被告人吴英在负债累累,无经济实力的情况下,仍对非法集资款随意处分和挥霍。因此,上述客观事实足以能够证明吴英在主观上具备非法将借款占为己有的目的。

吴英集资诈骗案经过一审审和再审程序,最终认定被告人吴英以非法占有为目的,以高额利息为诱饵,采取隐瞒真相,虚假宣传和虚构项目等欺骗手段面向社会公众非法集资,其行为已构成集资诈骗罪,判处吴英死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产。

二、案列思考

我们从吴英集资诈骗案看到了民间资金,这是一种没有纳入国家控制和监管体系的金融行为。它历史悠久、涉及范围广,资金量大,因此监管起来也比较复杂,随着社会经济的快速发展,民间资金已成为除国家金融主渠道之外的、在民间自发地存在和发展的重要金融形式。然而这种资本,如不能明确其存在规则,尤其是明确非法与合法的原则,势必影响到经济的发展和人民的正常生活。我们认为,民间资金要从民商法、刑法对其规范,从制度上防范风险的出现。如何判断行为的合法与非法是关键所在,如民间资金能否服务于生产、生活以及公众财产利益的保护和整体的金融效率、秩序与安全等等,都值得法律和经济界人士深思的问题。


下期预告:企业刑事法律风险防范系列(一)——集资诈骗罪(3)风险防范。


张岱律师企业刑事法律风险团队由湖南国纬律师事务所专职律师组成,团队主要律师曾经在法院、检察院、刑侦部门工作,在办理刑事案件过程中积累了丰富的工作经验。本团队面向企业及企业高管提供专业的法律服务,全面打造企业的风险预防与管理体系,为企业稳健发展保驾护航。

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